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PPP實(shí)戰(zhàn)研修班(停辦)

學(xué)習(xí)費(fèi)用:23400/人

學(xué)習(xí)地點(diǎn):北 京

開課時(shí)間:2021-03-18

學(xué)習(xí)方式:2天/月

【項(xiàng)目背景】

現(xiàn)階段我國(guó)政府推動(dòng)PPP發(fā)展力度空前,PPP模式不僅是微觀層面的操作模式升級(jí),更是宏觀層面的體制機(jī)制變革,是加快新型城鎮(zhèn)化建設(shè)、提升國(guó)家治理能力、構(gòu)建現(xiàn)代財(cái)政制度的重要抓手,中央將其上升到國(guó)家治理的層面來重視和推進(jìn)。中央一直致力于推動(dòng)PPP模式在中國(guó)的發(fā)展,2014年以來,更是下大力度加速推進(jìn)。目前財(cái)政部和發(fā)改委密集出臺(tái)的各種政策文件,已經(jīng)起到了很強(qiáng)的政策導(dǎo)向作用,接下來要做的就是進(jìn)一步完善政策法規(guī)以及解決實(shí)施應(yīng)用中的困難了。
【學(xué)習(xí)對(duì)象】
相關(guān)行業(yè)和企業(yè):城市基礎(chǔ)建設(shè)、城市供水、供暖、供氣、污水和垃圾處理、保障性安居工程、地下綜合管廊、軌道交通、醫(yī)療和養(yǎng)老服務(wù)設(shè)施、能源、環(huán)境保護(hù)、路橋、水利、農(nóng)業(yè)、林業(yè)、科技、衛(wèi)生、教育、文化、體育、旅游、片區(qū)開發(fā)和其它等
專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu):投資銀行、信托機(jī)構(gòu)、咨詢公司、財(cái)務(wù)顧問、律師等
其他投資機(jī)構(gòu):保險(xiǎn)公司、基金管理公司,商業(yè)銀行等
【學(xué)習(xí)目標(biāo)】
作為企業(yè),如何參與到PPP運(yùn)作模式當(dāng)中,如何進(jìn)行項(xiàng)目的優(yōu)劣識(shí)別,如何申請(qǐng)項(xiàng)目,如何進(jìn)行融資,如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管控,如何進(jìn)行利潤(rùn)的分配等等,都是需要專業(yè)學(xué)習(xí)和了解的內(nèi)容,只有成為一個(gè)專業(yè)的人士,才能把控好如此大規(guī)模的項(xiàng)目運(yùn)作,才能為企業(yè)帶來利潤(rùn)。因此,我們開設(shè)這樣的一個(gè)專題課程,幫助您全面系統(tǒng)了解PPP模式運(yùn)作,從國(guó)內(nèi)外成功案例吸取經(jīng)驗(yàn),從專家那里獲得分析問題,解決問題的方法和思路。
本專題培訓(xùn)主要圍繞PPP項(xiàng)目融資與運(yùn)營(yíng)特點(diǎn),針對(duì)PPP模式的核心問題,通過法規(guī)政策傳導(dǎo)、實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)分享、典型案例解讀等培訓(xùn)手段,讓學(xué)員了解PPP項(xiàng)目的融資模式、項(xiàng)目申請(qǐng),實(shí)施、合同擬定,招投標(biāo),產(chǎn)品定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)管控、運(yùn)營(yíng)管理、項(xiàng)目收益分享、契約簽訂等系列知識(shí),提升學(xué)員PPP模式的操作能力與運(yùn)營(yíng)管理專業(yè)水平。
【學(xué)習(xí)收獲】
1. 面授+案例+考察
2. 后續(xù)方案咨詢服務(wù) (包括法律咨詢 財(cái)務(wù)咨詢)
3. 投融資對(duì)接
【課程設(shè)置】

模塊主要內(nèi)容
模塊一:PPP模式的政策要點(diǎn)解讀PPP 模式的基本概念和實(shí)施背景
PPP 模式的政策框架
如何正確解讀 PPP 新政策?
詳解PPP模式的具體形式
西方PP經(jīng)驗(yàn)與中國(guó)國(guó)情
現(xiàn)階段PPP實(shí)施的機(jī)遇與挑戰(zhàn)
模塊二:不同類型的 PPP項(xiàng)目模式設(shè)計(jì)企業(yè)如何在目前環(huán)境下參于PPP市場(chǎng)
相關(guān)行業(yè)特征分析與數(shù)據(jù)解讀
PPP 項(xiàng)目的模式設(shè)計(jì)原則
PPP 項(xiàng)目的基本交易模式
不同類型 PPP 項(xiàng)目模式設(shè)計(jì)案例
模塊三:PPP項(xiàng)目融資方式與路演PPP 項(xiàng)目的主要融資模式
PPP結(jié)構(gòu)化創(chuàng)新融資模式
PPP項(xiàng)目銀行貸款評(píng)審要點(diǎn)
PPP 項(xiàng)目融資需要解決的核心問題
多元金融工具組合下的 PPP 項(xiàng)目治理結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)
PPP 項(xiàng)目股東結(jié)構(gòu)的選擇
基于 PPP 行業(yè)特征的動(dòng)態(tài)股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整機(jī)制
PPP項(xiàng)目如何發(fā)起、設(shè)立、路演
PPP 項(xiàng)目融資與退出的最佳實(shí)踐分享
模塊四:PPP項(xiàng)目合同起草要點(diǎn)分析及項(xiàng)目評(píng)估PPP 項(xiàng)目的可行性決策與研究報(bào)告
PPP 項(xiàng)目設(shè)立的文件準(zhǔn)備和實(shí)施流程
PPP項(xiàng)目合同體系構(gòu)成及特征
PPP項(xiàng)目合同核心條款的設(shè)計(jì)
PPP項(xiàng)目通用合同模板介紹
產(chǎn)出標(biāo)準(zhǔn)和回報(bào)機(jī)制設(shè)計(jì)與談判
模塊五:PPP項(xiàng)目操作流程及招投標(biāo)方法PPP實(shí)操的核心要素分析
PPP項(xiàng)目實(shí)施方案的編制
PPP項(xiàng)目招投標(biāo)流程
PPP項(xiàng)目采購(gòu)的步聚和要求
PPP項(xiàng)目投標(biāo)和評(píng)標(biāo)的特點(diǎn)
PPP項(xiàng)目運(yùn)行節(jié)點(diǎn)與改進(jìn)辦法
PPP操作流程及實(shí)際案例解讀
模塊六:產(chǎn)品定價(jià),調(diào)價(jià)機(jī)制PPP 項(xiàng)目?jī)r(jià)格監(jiān)管基本模型
PPP 項(xiàng)目的價(jià)格調(diào)整機(jī)制與補(bǔ)貼機(jī)制
定價(jià)機(jī)制和調(diào)整機(jī)制設(shè)計(jì)與談判
某行業(yè)的 PPP 項(xiàng)目定價(jià)和調(diào)價(jià)機(jī)制的案例
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模塊七:PPP項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理與運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目特許經(jīng)營(yíng)期的設(shè)計(jì)與選擇
PPP 項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)分配
PPP項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制與風(fēng)險(xiǎn)管理策略及措施
PPP項(xiàng)目的主要法律文件構(gòu)成
PPP項(xiàng)目全生命周期階段的相應(yīng)契約安排
模塊八: PPP 項(xiàng)目的案例分享與創(chuàng)新模式國(guó)內(nèi)外成功及失敗的案例分析
不同行業(yè)典型的PPP項(xiàng)目案例分析
不同階段的易發(fā)問題集中出處
模塊九:PPP項(xiàng)目稅收管理與納稅籌劃PPP項(xiàng)目的組織形式及相關(guān)稅務(wù)考慮
PPP項(xiàng)目各階段設(shè)計(jì)的稅務(wù)問題
1. 項(xiàng)目論證、投標(biāo)階段
2. 項(xiàng)目商業(yè)談判及啟動(dòng)階段
3. 項(xiàng)目建設(shè)及運(yùn)營(yíng)階段
PPP項(xiàng)目的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
PPP項(xiàng)目稅收籌劃與管理的案例分享
模塊十:營(yíng)改增”的PPP項(xiàng)目全面?zhèn)鋺?zhàn)與實(shí)施應(yīng)對(duì)“營(yíng)改增”過渡期涉稅風(fēng)險(xiǎn)及營(yíng)業(yè)稅清理問題
“營(yíng)改增”的會(huì)計(jì)核算與稅務(wù)管理實(shí)務(wù)操作
“營(yíng)改增”對(duì)建筑企業(yè)成本管理的影響及案例
“營(yíng)改增”的政策深度分析及優(yōu)化
課程說明:
1.課程可根據(jù)具體行業(yè)或?qū)崉?wù)部門的需求,有針對(duì)性地實(shí)施定制化項(xiàng)目,比如新城區(qū)開發(fā)的 PPP 項(xiàng)目實(shí)踐等。
2.項(xiàng)目會(huì)進(jìn)一步進(jìn)行專家集體備課,優(yōu)化課程體系。
3.根據(jù)學(xué)員情況,會(huì)適時(shí)分層次招生。
【學(xué)費(fèi)】
23400元/人(3次課程),含培訓(xùn)、師資、教材、場(chǎng)地等費(fèi)用。
【報(bào)名流程】
提交報(bào)名表————獲得入學(xué)通知書————交納學(xué)費(fèi)————報(bào)到入學(xué)
證書頒發(fā)
參加課程學(xué)習(xí)者,經(jīng)核準(zhǔn)頒發(fā)加蓋北京大學(xué)鋼印的《北京大學(xué)PPP實(shí)戰(zhàn)研修班》結(jié)業(yè)證書,證書統(tǒng)一編號(hào)。結(jié)業(yè)證書可按證書編號(hào)在北京大學(xué)繼續(xù)教育部網(wǎng)上查詢。
【專家團(tuán)隊(duì)】
專家團(tuán)隊(duì)由財(cái)政部、發(fā)改委、交通部財(cái)、住建部、等領(lǐng)導(dǎo);國(guó)家開發(fā)銀行、中信(香港)投資公司、摩根盛通等投資機(jī)構(gòu)高管;北京大學(xué)、清華大學(xué)建筑學(xué)院、中國(guó)國(guó)際咨詢公司等研究機(jī)構(gòu)專家學(xué)者構(gòu)成。(鑒于保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)與專家名譽(yù),專家名單僅對(duì)學(xué)員公開)
【專業(yè)咨詢服務(wù)團(tuán)隊(duì)】
主要服務(wù)項(xiàng)目:PPP項(xiàng)目咨詢PPP法律咨詢PPP財(cái)務(wù)咨詢 投融資咨詢
咨詢服務(wù)團(tuán)隊(duì):由北京大學(xué)及國(guó)內(nèi)最權(quán)威和專業(yè)PPP專家團(tuán)隊(duì)共同為企業(yè)提供具體的咨詢和服務(wù)
【師資介紹】
財(cái)政部PPP主管領(lǐng)導(dǎo);國(guó)內(nèi)權(quán)威PPP專家
老師
國(guó)內(nèi)知名證券董事總經(jīng)理
清華大學(xué)法學(xué)博士,曾任國(guó)家發(fā)改委某司處長(zhǎng),現(xiàn)為知名證券董事總經(jīng)理,李老師長(zhǎng)期從事宏觀經(jīng)濟(jì)管理和制度建設(shè)工作,參與發(fā)展規(guī)劃法、政府投資條例、企業(yè)投資核準(zhǔn)和備案管理?xiàng)l例、招標(biāo)投標(biāo)法實(shí)施條例等立法和有關(guān)財(cái)政金融重要文件起草,負(fù)責(zé)組織起草修改PPP立法。加盟證券以來,李老師多次參加國(guó)家發(fā)改委、財(cái)政部PPP政策研究,并作為一些地方的專家顧問參與地方PPP的相關(guān)文件起草工作。
老師國(guó)內(nèi)知名咨詢公司研究中心主任,研究員,享受國(guó)務(wù)院特殊津貼專家,國(guó)家公派赴美國(guó)斯坦福大學(xué)訪問學(xué)者。被建設(shè)部授予"全國(guó)工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)定額工作先進(jìn)個(gè)人"稱號(hào),被中國(guó)技術(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)授予全國(guó) "優(yōu)秀可行性研究與項(xiàng)目評(píng)價(jià)專家"稱號(hào)。作為中國(guó)咨詢專家及聯(lián)合國(guó)亞太經(jīng)社理事會(huì)、世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國(guó)際組織選聘專家,曾參與多項(xiàng)國(guó)內(nèi)外重大項(xiàng)目及政策、規(guī)劃的研究制定工作。出版專著二十余部,發(fā)表論文百余篇。研究成果獲國(guó)家發(fā)展改革委等部委優(yōu)秀研究成果一等獎(jiǎng)二項(xiàng),二等獎(jiǎng)四項(xiàng),三等獎(jiǎng)五項(xiàng),獲中國(guó)工程咨詢協(xié)會(huì)、咨詢公司等優(yōu)秀研究成果獎(jiǎng)二十余項(xiàng)。主要工作領(lǐng)域:政府和社會(huì)資本合作(PPP)政策及實(shí)施方案策劃、投資項(xiàng)目可行性研究及財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)評(píng)價(jià);可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略及融資方案策劃咨詢;區(qū)域及產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃咨詢;外資并購(gòu)安全審查。
老師:財(cái)政部項(xiàng)目管理專家
財(cái)政部PPP項(xiàng)目評(píng)審專家,在財(cái)政部資深專家,高級(jí)會(huì)計(jì)師。先后在預(yù)算司、基本建設(shè)司、經(jīng)濟(jì)建設(shè)司、金融機(jī)構(gòu)董事、財(cái)政部預(yù)算評(píng)審中心工作,多年從事項(xiàng)目評(píng)審、基建、施工企業(yè)、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)及物業(yè)管理等項(xiàng)目管理、項(xiàng)目督查及財(cái)務(wù)管理工作。參與制定了若干基建財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和項(xiàng)目管理制度。做了大量的項(xiàng)目概算、預(yù)算、結(jié)算、決算的項(xiàng)目評(píng)審等項(xiàng)工作、具有一定的項(xiàng)目管理、投融資管理、財(cái)務(wù)管理及會(huì)計(jì)核算經(jīng)驗(yàn)。對(duì)政府和社會(huì)資本合作模式的相關(guān)政策及實(shí)操策略進(jìn)行了深入的參與學(xué)習(xí)與研究。
老師國(guó)資委PPP相關(guān)研究中心常務(wù)副主任,博士。兼任國(guó)際多個(gè)采購(gòu)急科研部門首席設(shè)計(jì)師及研究圓員。財(cái)政部、公安部、空軍評(píng)標(biāo)專家。國(guó)家發(fā)改委招標(biāo)師培訓(xùn)講師、《招標(biāo)與投標(biāo)》編委、曾參與《政府采購(gòu)法》和《招標(biāo)與投標(biāo)法》立法工作。
老師:某大型銀行總行信貸審批委員會(huì)委員
某上市銀行宏觀策略顧問,國(guó)際注冊(cè)信貸分析師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)特聘專家,曾任支行信貸員、省行審貸科長(zhǎng)、省行風(fēng)險(xiǎn)管理處處長(zhǎng)
27年銀行工作經(jīng)歷,20年信貸工作經(jīng)歷,10年總行審貸經(jīng)歷,敘作、審查各類信貸項(xiàng)目近萬個(gè)
老師:國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)PPP相關(guān)研究室主任。專業(yè)從事投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)理論和方法、投資項(xiàng)目管理體制以及相關(guān)政策研究工作;在投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)、項(xiàng)目管理的研究與實(shí)際應(yīng)用方面有較高水平,近年來完成了多個(gè)國(guó)家級(jí)項(xiàng)目評(píng)價(jià)方法的編制工作;國(guó)內(nèi)首批投資項(xiàng)目社會(huì)評(píng)價(jià)、項(xiàng)目后評(píng)價(jià)研究人員,在投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)方法體系研究方面具有國(guó)內(nèi)領(lǐng)先水平;國(guó)家開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目稽核評(píng)價(jià)工作首批外聘專家,長(zhǎng)期從事開行貸款項(xiàng)目稽核評(píng)價(jià)工作。
宋老師:某環(huán)境集團(tuán)公司高管.曾任某大型跨國(guó)銀行貿(mào)易融資部聯(lián)席董事、現(xiàn)為某大型企業(yè)(社會(huì)資本方)總經(jīng)理,兼具金融與產(chǎn)業(yè)投資復(fù)合背景。在現(xiàn)公司任職期間組建PPP業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì),制定PPP業(yè)務(wù)戰(zhàn)略規(guī)劃,對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施投融資領(lǐng)域的市場(chǎng)政策、前沿?zé)狳c(diǎn)有獨(dú)到見解,尤其擅長(zhǎng)產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域。
蔣老師:國(guó)家開發(fā)銀行行務(wù)委員.曾任國(guó)家開發(fā)銀行某分行行長(zhǎng)、業(yè)務(wù)發(fā)展局局長(zhǎng)、規(guī)劃局局長(zhǎng)等。全力支持了北部灣(廣西)經(jīng)濟(jì)區(qū)、“中國(guó)東盟博覽會(huì)”等一系列國(guó)家和自治區(qū)重點(diǎn)熱點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè),為地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展做出卓越貢獻(xiàn);主持推動(dòng)形成完整的國(guó)家開發(fā)銀行規(guī)劃工作體系,系統(tǒng)推進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)和開行自身發(fā)展,提升內(nèi)外部影響力,相關(guān)規(guī)劃工作得到習(xí)近平總書記、汪洋副總理、陳元副主席等黨和國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人的批示和肯定。長(zhǎng)期從事經(jīng)濟(jì)與金融管理工作,對(duì)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、國(guó)民經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)濟(jì)金融體制改革、開發(fā)性金融理論與實(shí)踐、國(guó)內(nèi)外規(guī)劃合作等領(lǐng)域有深入研究,曾主編了多部專著和工作手冊(cè),公開發(fā)表論文70余篇,主持完成各類研究報(bào)告200余篇。
葉老師:采安.品誠(chéng)梅森PPP聯(lián)合團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人。中國(guó)PPP法起草小組核心成員,擁有英國(guó)皇家特許測(cè)量師(MRICS)、國(guó)家一級(jí)注冊(cè)建造師、建筑經(jīng)濟(jì)師資格。入選2011年度"亞洲法律評(píng)論一百位熱門律師"(ALB Hot 100),以及2014年度"錢伯斯"(Chambers and Partners)"中國(guó)最佳建筑工程律師"名錄。曾為多個(gè)大型境內(nèi)外PPP項(xiàng)目提供法律服務(wù),涉及:大型公共建筑、基礎(chǔ)設(shè)施、工業(yè)、能源、環(huán)保等領(lǐng)域。
宋老師:國(guó)家大型銀行總行專家,PPP項(xiàng)目投融資專家畢業(yè)于北京大學(xué),獲碩士學(xué)位, 高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。在國(guó)家經(jīng)濟(jì)部門擔(dān)任要職,其主要研究方向?yàn)橥顿Y、融資等。2006年至今,擔(dān)任北京某投資總公司投融資部總經(jīng)理,中關(guān)村發(fā)展集團(tuán)股份有限公司 董事,國(guó)家開發(fā)銀行總行專家?guī)鞂<摇T谌谫Y平臺(tái)、融資渠道、財(cái)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制、PPP、BOT模式以及土地一級(jí)開發(fā)等方面有著豐富的實(shí)際策劃案例及授課經(jīng)驗(yàn)。
徐老師:中國(guó)國(guó)際工程咨詢公司PPP相關(guān)部門處長(zhǎng) 、教授級(jí)高級(jí)工程師,國(guó)家發(fā)展改革委發(fā)布的《政府和社會(huì)資本合作(PPP)項(xiàng)目通用合同指南》起草人之一,國(guó)家發(fā)展改革委PPP項(xiàng)目庫(kù)評(píng)審專家。作為PPP項(xiàng)目咨詢負(fù)責(zé)人,在軌道交通、能源、市政、保障房、城鎮(zhèn)化等領(lǐng)域積累了豐富的PPP實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。
李老師
北京國(guó)家會(huì)計(jì)學(xué)院財(cái)稅政策與應(yīng)用研究所所長(zhǎng),稅務(wù)系主任,中國(guó)國(guó)際稅收研究會(huì)理事,北國(guó)會(huì)“營(yíng)改增”系列培訓(xùn)項(xiàng)目責(zé)任教授,碩士研究生導(dǎo)師,清華大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)博士后,中國(guó)人民大學(xué)財(cái)政稅收學(xué)博士,加拿大西安大略大學(xué)毅偉商學(xué)院高級(jí)訪問學(xué)者,國(guó)家稅務(wù)總局重點(diǎn)課題《建筑業(yè)“營(yíng)改增”制度設(shè)計(jì)與評(píng)價(jià)》主持人。長(zhǎng)期擔(dān)任中央企業(yè)總會(huì)計(jì)師、中央機(jī)關(guān)會(huì)計(jì)領(lǐng)軍人才、全國(guó)各省會(huì)計(jì)領(lǐng)軍人才、高級(jí)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師及各級(jí)財(cái)稅機(jī)關(guān)干部的后續(xù)教育工作,主講稅收類課程。自2012年以來,多次為財(cái)政部大中型企業(yè)總會(huì)素質(zhì)提升工程等重大培訓(xùn)項(xiàng)目講授《“營(yíng)改增”政策解讀及企業(yè)應(yīng)對(duì)》。曾任職政府機(jī)關(guān)、國(guó)有企業(yè)、高校及管理咨詢公司,在財(cái)稅領(lǐng)域具有扎實(shí)的理論基礎(chǔ)及豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),著有《建筑業(yè)“營(yíng)改增”最新操作實(shí)務(wù)解析》等書。
杜老師
中國(guó)民生銀行總行產(chǎn)品中心證券化及財(cái)資管理負(fù)責(zé)人
研發(fā)了民生銀行對(duì)于注冊(cè)碳減排CER和自愿碳減排VER這兩種模式的金融支持模式,并且超出碳減排的范疇提出了介入有毒氣體減排和污水、固廢處理這些碳減排之外的領(lǐng)域,并負(fù)責(zé)起草了我行首部可持續(xù)金融的文件. 研發(fā)了民生安馳系列為企業(yè)融資設(shè)計(jì)方案,應(yīng)對(duì)中小企業(yè)融資難的問題,擅長(zhǎng)將各類產(chǎn)品和資源進(jìn)行整合,即使銀行能夠比較有效的控制風(fēng)險(xiǎn),也使優(yōu)質(zhì)的企業(yè)能夠從銀行取得融資
【融資機(jī)構(gòu)】
招商銀行,中國(guó)銀行,工商銀行,建設(shè)銀行,國(guó)家開發(fā)銀行,廣發(fā)證券,民生銀行

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